授課時數：2天（6小時/天）

授課對象：股東、總裁、董事長、法人代表。

授課方式：實戰(zhàn)講授(40%)+案例分析(40%)、小組研討(10%)+實操練習(10%)

課程背景：

近幾年我國核心經濟區(qū)的民營企業(yè)出現了大量倒閉潮，其核心原因是民營企業(yè)家缺乏駕馭金融的能力，大量優(yōu)質企業(yè)由于現金流斷裂（銀行倒貸、融資被騙、企業(yè)違規(guī)），無法東山再起，令人惋惜。在這樣的背景下，中小企業(yè)急需可落地的融資課程，完成企業(yè)的升級轉型。然而中小企業(yè)相對能嫁接的金融工具只有貸款，眾多金融工具（私募債、融資租賃、票據、保理等）在中小企業(yè)看來心有余悸，另外高端金融人才只有一線城市擁有，年薪基本百萬以上，中小企業(yè)不可能招聘此類人才，所以中小企業(yè)需要成本低廉的外部金融輔導課程，幫助企業(yè)拓展最有針對性的金融工具。

課程目標： 

1.突破資本寒冬，幫助企業(yè)在資本層面轉型升級。

2.讓企業(yè)原本閑置的資源在資本市場形成資產證券化。

3.課程脈絡由改變企業(yè)家思維到行為，最后到具體落地。

4.掌握點石成金的資本魔法，透析資本運作的本質與規(guī)律。

課程特色：

理論派、實踐派與主流派相結合，既有理論派講師的縝密，又有實踐派講師的落地，還容納了主流派講師的深入淺出。課程實操性強，聽了就懂，懂了就可以操作，操作了就能拿到錢。以實體企業(yè)為核心，嫁接不同金融工具，使企業(yè)自身價值倍增，真正量變引起核聚變。

課程大綱

第一講：債權類融資

一、第一計：應收賬款融資

付款方是有信用的，政府機構，大集團,銀行，其他銀行信任的單位。

二、第二計：應付帳款融資

1.遠期承兌匯票

2.質量保證托管

3.應收賬款證券償付

三、第三計：資產典當融資

1.急事告貸，典當最快

2.受理動產，庫存，設備等市場上有價值的典當物

四、第四計：企業(yè)債券融資

1.債權人不干涉經營

2.利息在稅前支付

五、第五計：存貨質押融資

1.一定時間內價值相對穩(wěn)定

2.存放第三方倉庫。

六、第六計：租賃融資

1.有利于提高產能，行業(yè)競爭力

2.逐年分攤成本，實現避稅

七、第七計：不動產抵押融資

1.不接受小產權

2.可評估后加貸

八、第八計：有價證券抵押貸款

1.可保留國債股票的預期收益

2.可分批贖回

3.一般為不記名債券

九、第九計：經營性貸款

1.已有的經營記錄為基礎

2. 用于公司的主營業(yè)務

案例：企業(yè)融資路線圖。

第二講：衍生周邊融資

一、第十計：上下游融資

1.橫向產業(yè)融資

2.縱向產業(yè)整合融資

二、第十一計：專利融資

1.有效期限制

2.有成功的市場，有規(guī)模

三、第十二計：預期收益融資

1.能有效提前使用預期回報

2.一般需要用到擔保工具

四、第十三計： 內部管理融資

1.留存利潤融資

2.盤活存量融資

案例：萬樂電器1億

案例：產權轉股權融資節(jié)稅800萬

五、第十四計：個人信用貸款

1.個人信用最大化

2.現金流最大化

六、第十五計：企業(yè)信用融資

1.企業(yè)信用最大化，

2.企業(yè)現金流最大化

七、第十六計：商業(yè)信用融資

1.有形的商業(yè)融資

2.無形的商業(yè)融資

八、第十七計：民間借款融資

1.充分運用非正規(guī)軟財務信息

2.手續(xù)便捷，方式靈活

3.特殊的風險控制和催收方式

九、第十八計：應收貨款預期融資

1.預期是可以預見的

2.預期是增大的趨勢

案例：如何三年合理節(jié)稅六千萬。

第三講：特殊行業(yè)融資

一、第十九計：補償貿易融資

1.供應和需求是同一個系統的

2.需要明顯大于供者

二、第二十計：BOT項目融資

1.A建設-A經營-移交B(公共工程特許權)

2.A建設-A經營-移交B(民間)

三、第二十一計：項目包裝融資

1.價值無法體現或者是變現

2.可預見的升值空間

四、第二十二計：資產流動性融資

1.有價值無將來

2.新項目回報預期高

五、第二十三計：留存盈余融資

1.主動，可控，底利息成本，

2.有穩(wěn)定團隊的作用

六、第二十四計：產權交易融資

1.以資產交易融資

2.能優(yōu)化股權結構，優(yōu)化資產配置，提高資源使用率

3.含國有資產的企業(yè)使用多

七、第二十五計：買殼上市融資

1.曲線上市融資

2.綜合成本小，市盈率也較低

八、第二十六計：商品購銷融資

1.預收貨款融資

案例順：馳快速制勝之道

第四講：資本最高段位融資

一、第二十七計：經營融資

1.會員卡融資

2.促銷融資

二、第二十八計：股權轉讓融資

1.戰(zhàn)略性合作伙伴融資

2.優(yōu)先股，債轉股

三、第二十九計：增資擴股融資

1.股本增加，股權比例發(fā)生變化

2.規(guī)模擴大，原股東投資額不變

四、第三十計：杠桿收購融資

1.以小搏大的工具

2.集資、收購、拆賣、重組、上市

五、第三十一計：私募股權融資

1.成長性，競爭性，優(yōu)秀團隊

2.良好的退出渠道和回報預期

六、第三十二計：私募債權融資

1.穩(wěn)定的現金流

2.良好的信用系統

七、第三十三計：上市融資

1.國內，國外上市，美國 香港 新加坡 澳大利亞 臺灣

2.主板，中小板，創(chuàng)業(yè)板

八、第三十四計：資產信托融資

1.有較高的成本17％左右

2.有效規(guī)模的要求

九、第三十五計：股權質押融資

1.公司價值可有效評估

2.股權結構清晰

十、第三十六計：引進風險投資

1.風險投資的價值不僅僅是錢

2.以上市退出為目的

3.國內三板市場。融資渠道多，影響大

案例：上市塑造的神話。

第五講：總結，現場融資方案設計沙盤。